证监会科技监管局局长姚前:云计算、区块链等

 新闻资讯     |      2020-01-15 13:27

日前,证监会科技监管局局长姚前在《中国金融电脑》杂志社撰文分析了全球资本市场科技监管发展现状。在姚前看来,科技监管不仅是工具意义上的监管再造,更重要的是创新技术带来的监管变革。

姚前表示,传统证券监管往往是在检测到可疑交易或发生事件之后才启动调查,相对被动,而科技监管通过科技赋能开展风险事前预防和事中实时监控,更加积极主动,更有效率,能在监管资源有限的条件下最大限度地发挥监管影响力。

在科技创新的推动下,越来越多的国家开始探索新技术在金融监管领域的应用,科技监管正成为全球金融监管潮流。目前,各国金融监管部门和学界对科技监管(SupTech)的内涵和外延暂未达成统一共识。

姚前认为,总的来说,科技监管是指金融监管部门使用创新技术来支持监管。创新技术可包括大数据技术、人工智能(AI)、机器学习、云计算、区块链等金融科技。不过在国际清算银行(2019)的定义中,创新技术更多指大数据分析或人工智能(AI)技术。

根据成熟度,可将科技监管划分为四个不同发展阶段,分别是初级阶段、自动化阶段、大数据阶段与人工智能AI阶段。姚前表示,总体来看,全球资本市场科技监管处于第二阶段,正朝着第三阶段发展。

其中,第三阶段是指大数据阶段,在此阶段,监管部门使用基于技术堆栈的大数据架构,支持数量多、频度高、颗粒度细、流转速度快的大数据采集、汇总、存储和分析。在数据输入端,使用应用程序编程接口(API)和机器人自动化处理技术(RPA),实现完全自动化的数据获取和合并;云存储和“数据湖”技术实现结构化、非结构化等各类数据的大规模存储,商业智能(BI)的应用则允许以最小的延迟进行遥控飞机厂家无缝的数据查询和可视化。同时,数据存储和计算能力的提高使更高级的统计建模成为可能,并可开展预测性分析,比如计量经济预测。

在姚前看来,近十年来,计算能力和数据存储的成本急剧下降,计算机处理能力大幅度提升,有效推动了如人工智能、机器学习等数据技术的兴起。同时,云计算、区块链等创新技术快速发展,这些技术不仅可用于商业,也可支持监管。

不过,随着金融科技的迅速发展和应用,监管手段与现代金融技术之间的差距越来越大。面对科技在金融业的广泛应用,金融监管部门的能力建设也须跟上,与之相匹配,才能应对金融科技带来的监管挑战。

姚前强调,科技监管不仅是工具意义上的监管再造,更重要的是创新技术带来的监管变革。传统证券监管往往是在检测到可疑交易或发生事件之后才启动调查,相对被动,而科技监管通过科技赋能开展风险事前预防和事中实时监控,更加积极主动,更有效率,能在监管资源有限的条件下最大限度地发挥监管影响力。

他山之石,可以攻玉。当前,全球科技监管已步入大数据阶段,美国相对领先,实现了数据遥控飞机招商集中和准实时、更全面的大数据分析,澳大利亚和英国紧跟其后,新加坡、意大利、荷兰等国家也在加快步伐,相关经验值得学习和借鉴。